ลงทุนทอง ปีนี้มีความน่าสนใจจากราคาทองคำในปีนี้ได้พุ่งสร้างจุดสูงสุดใหม่ในรอบ 7 ปีจากวิกฤตโควิด-19 ที่เกิดขึ้นทำให้นักลงทุนหันมาสนใจสินทรัพย์ที่เป็น Safe Haven สามารถพึ่งพาได้ในยามวิกฤต ขณะเดียวกันนักลงทุนทองคำหรือผู้ที่ถือทองคำที่ต้องการขายทองเพื่อทำกำไรหรือนำเงินสดไปใช้ในยามฉุกเฉินจนเกิดปรากฎการณ์เยาวราชแตก นำไปสู่ปัญหาที่ขายแล้วไม่ได้รับเงินสดทันทีเพราะร้านทองหมุนเงินไม่ทัน
แถมยังมีความเสี่ยงที่จะติดเชื้อโควิด-19 จากที่ต้องแออัดกันไปต่อแถวเพื่อรอขายทอง เรียกได้ว่าไม่สร้างความสะดวกเท่าไรนัก
แท้จริงแล้วยังมีการลงทุนทองคำผ่านทางช่องทางออนไลน์หลากหลายรูปแบบให้เราสามารถเลือกลงทุนได้ตามจำนวนเงินที่มีและความเสี่ยงที่รับได้
กองทุนทองคำ
เป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายหลักในการลงทุนในทองคำหรือลงทุนในรูปแบบ Fund Of Fund ในกองทุนที่อยู่ในต่างประเทศอีกทีหนึ่ง โดยสามารถซื้อลงทุนได้ผ่าน บลจ. ที่มีโปรดักต์ดังกล่าว ข้อดีคือไม่ต้องใช้เงินจำนวนมากก็สามารถเริ่มลงทุนได้ที่เงินระดับพันบาท และไม่จำเป็นต้องถือทองคำจริงๆแต่ได้ผลตอบแทนจากราคาทองคำที่เพิ่มขึ้น
ข้อเสียคือมีสภาพคล่องซื้อขายค่อนข้างต่ำคือต้องใช้เวลาหนึ่งถึงสองวันในการชำระราคาซื้อขาย จึงเหมาะสมกับการลงทุนระยะกลางถึงยาวมากกว่าระยะสั้น
นอกจากนี้ยังมีประเด็นเรื่องของนโยบายการป้องกันความเสี่ยงค่าเงินที่แต่ละกองมีนโยบายต่างกัน บางกองประกันความเสี่ยงค่าเงิน บางกองไม่ได้ป้องกัน เนื่องจากค่าเงินบาทที่เปลี่ยนแปลงจะมีผลต่อผลตอบแทนกองทุน
ศึกษากองทุนรวมทองคำได้ที่นี้
ETF ทองคำ
เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในทองคำหรือกองทุนทองคำอื่นในต่างประเทศ แต่มีความแตกต่างจากกองทุนรวมคือมีความคล่องตัวมากกว่าเพราะสามารถซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ นักลงทุนสามารถซื้อหรือขายได้เหมือนกับหุ้นตัวหนึ่ง
ข้อดีคือใช้เงินจำนวนไม่มากก็สามารถ ลงทุนทอง ได้โดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของทองจริง แต่ข้อเสียค่าการ Track ราคากองทุนที่ซื้อขายในกระดานอาจจะไม่ตรงกับราคาทองในตลาดต่างประเทศจริงๆ จึงเหมาะกับการลงทุนระยะกลางถึงยาวมากกว่า
สามารถตรวจสอบกองทุน ETF ประเภทต่างๆได้ที่นี้
ทองคำแท่งออนไลน์
เป็นการซื้อขายทองคำจริงแต่ไม่ต้องไปซื้อที่ร้านทอง โดยสามารถเปิดบัญชีและซื้อขายผ่านทางออนไลน์ได้เลยทั้งเวบไซท์และแอปพลิเคชั่น โดยผู้ลงทุนจะได้เป็นเจ้าของทองคำจริง ราคาซื้อขายมีทั้งราคาตามตลาดไทยและราคาในตลาดต่างประเทศตามแต่ผู้ให้บริการแต่ละราย ส่วนมากจะเป็นการซื้อขายทองคำความบริสุทธิ 96.5%
ข้อเสียคือขั้นต่ำของการซื้อขายเริ่มต้นที่ 5 บาททองคำ แม้จะสามารถวางเงินมัดจำล่วงหน้าเพียง 10% แต่ก็ถือว่าต้องใช้เงินลงทุนค่อนข้างสูง
Gold Futures
เป็นการลงทุนในรูปแบบของตราสารอนุพันธ์ (Futures) โดยไม่มีการส่งมอบทองคำจริง เป็นการซื้อขายสัญญาล่วงหน้า โดยวางเงินหลักประกันตั้งแต่ 5-10% ของวงเงินจริง สามารถเปิดบัญชีได้ที่ตลาดอนุพันธ์ประเทศไทย (TFEX)
ข้อดีของ Gold Futures คือไม่จำเป็นต้องส่งมอบทองคำจริง หวังผลกำไรจากส่วนต่างราคาเท่านั้น นอกจากนี้ยังสามารถทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง และมี Leverage ทำให้สามารถสร้างผลตอบแทนได้ในระดับสูงโดยไม่จำเป็นต้องใช้เงินเต็มจำนวน
แต่ข้อเสียคือเป็นโปรดักต์ที่มีความเสี่ยงสูง และมีโอกาสที่จะขาดทุนทั้งหมดหรือเป็นหนี้ได้หากลงทุนผิดทาง ถ้าสถานะพอร์ตลงทุนขาดทุนจนถึงระดับหนึ่ง โบรกเกอร์จะให้ผู้ลงทุนเติมเงินวางหลักประกันเพิ่ม
รวมถึงความเสี่ยงเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยนของค่าเงินบาท เพราะ Gold Futures อ้างอิงราคาทองคำในประเทศ เงินบาทที่อ่อนค่าหรือแข็งค่าจะมีผลต่อผลตอบแทนที่เปลี่ยนไป รวมถึงเวลาทำการซื้อขายที่ยังไม่ครอบคลุม 24 ชั่วโมงเหมือนตลาดต่างประเทศ แต่ล่าสุดทาง TFEX ได้ขยายเวลาซื้อขายให้นานขึ้นใกล้เคียงกับตลาดในต่างประเทศแล้ว
แต่นอกจาก Gold Futures ที่อ้างอิงราคาทองคำในประเทศแล้วยังมีโปรดักต์ที่อ้างอิงกับราคาทองคำในตลาดต่างประเทศอีกด้วยคือ
Gold D (โกลด์ดี) คือสัญญาซื้อขายที่อ้างอิงทองคำแท่ง ความบริสุทธิ์ 99.99% ในรูปแบบสัญญา ซื้อขายล่างหน้า (Future) ที่หมดอายุทุกๆไตรมาสใกล้สุด และมีการซื้อขายเป็นหน่วยเงิน U.S. Dollar เพื่อความสะดวกในการซื้อขายและทำกำไรสำหรับผู้ลงทุน
Gold Online Futures คือ สัญญาซื้อขายที่อ้างอิงทองคำแท่งความบริสุทธิ์ 99.5% ในรูปแบบสัญญา ซื้อขายล่างหน้า(Future) ที่หมดอายุทุกๆไตรมาสใกล้สุด ราคาเป็นหน่วเงิน U.S. Dollar ซื้อขายทำกำไรเป็นเงินบาท ผลตอบแทนตามทิศทางราคาทองคำในตลาดโลก
ทั้งนี้ ทองคำความบริสุทธิ์ 99.5%?เป็นมาตรฐานความบริสุทธิ์ของทองคำที่ซื้อขายกันในตลาดโลก (International Trading Standard)การเคลื่อนไหวของราคาสะท้อนกับราคาทองคำในตลาดโลกโดยตรงเป็นมาตรฐานการส่งมอบ London Gold Fix
ออมทองออนไลน์
สำหรับผู้ที่ต้องการ ลงทุนทอง ในระยะยาวและมีเงินเริ่มต้นไม่มากนัก การออมทองถือเป็นทางเลือกหนึ่ง โดยสามารถเปิดบัญชีทางออนไลน์ได้ และเริ่มต้นด้วยเงินเพียงแค่ 100 บาทเท่านั้น
ผู้ลงทุนสามารถตั้งโปรแกรมให้ซื้อทองคำเป็นประจำต่อเนื่องทุกเดือนในรูปแบบ DCA ได้เพื่อเป็นการเฉลี่ยราคาทอง และเมื่อสะสมจนครบหนึ่งสลึงก็สามารถขอแลกเป็นทองคำจริงมาเก็บไว้ก็ได้ ถือเป็นทางเลือกสำหรับผู้ที่มองทองคำเป็นการออมอย่างหนึ่ง
ไม่ว่าจะมองการลงทุนระยะยาวหรือเก็งกำไรระยะสั้น เราควรเลือกให้เหมาะสมกับความเสี่ยงที่รับได้และผลตอบแทนที่คาดหวัง ไม่ว่าจะ ลงทุนทอง แบบไหนก็ตามก็มีโอกาสที่จะสร้างผลตอบแทนได้ดีในภาวะที่โลกอยู่ในภาวะที่ผันผวนสูง
ออมทองด้วยบล็อกเชน
นายณัฐพงศ์ หิรัณยศิริ ประธานฝ่ายบริหารบริษัท MTS Gold Group เปิดเผยว่า ในปี 2563 MTS จะเน้นทำตลาดแพลตฟอร์มออมทองบนออนไลน์เป็นหลัก โดยการออมทองผ่านแพลตฟอร์มของ MTS มีการใช้บล็อกเชนเข้ามาทำระบบ ซึ่งจะช่วยควบคุมเรื่องความปลอดภัยและความโปร่งใสเพิ่มขึ้นได้อีกด้วย ส่วนอีกจุดเด่นของแพลตฟอร์มคือผู้ใช้งาน สามารถออมทองได้ตลอด 24 ชั่วโมง ด้วยราคาขั้นต่ำเพียง 150 บาท
ที่สำคัญแพลตฟอร์มดังกล่าว ยังสามารถโอนทองให้กันผ่านกระเป๋าเก็บทองในแพลตฟอร์ม ซึ่งมีความปลอดภัยและสะดวกรวดเร็ว นอกจากนั้น ยังสามารถนำทองที่ออมในแพลตฟอร์มมาแลกเป็นทองจริงได้หากผู้ใช้ต้องการ และยังสามารถซื้อทองได้ตลอด 24 ชั่วโมงของทุกวันอีกด้วย
MTS เพิ่งเริ่มเปิดให้บริการแพลตฟอร์มดังกล่าวเมื่อช่วงเดือน ม.ค. 2563 ซึ่งมีฟีเจอร์ไม่เหมือนแพลตฟอร์มออมทองอื่นๆ โดยแพลตฟอร์มออมทองของ MTS จะเจาะตลาดกลุ่มคนรุ่นใหม่ และกลุ่มคนที่มีรายได้น้อยแต่ต้องการออม
“ที่ผ่านมาบล็อกเชนถูกนำไปใช้กับบิตคอยน์เป็นส่วนใหญ่ แต่ทาง MTS ก็ได้ริเริ่มในการนำบล็อกเชนมาประยุกต์ใช้กับธุรกิจทองคำ ซึ่งผู้ใช้แพลตฟอร์มของ MTS สามารถเชื่อมั่นในระบบความปลอดภัยได้แน่นอน เนื่องจาก MTS เป็นเจ้าของแพลตฟอร์ม จัดการดูแลระบบเองทั้งหมด และมีประสบการณ์ในธุรกิจทองคำมาอย่างยาวนาน จึงมั่นใจได้ว่าจะไม่มีการหลอกลวงผู้ใช้แพลตฟอร์มให้เข้ามาลงทุนและปิดแพลตฟอร์มหนีไปอย่างแน่นอน”
บทความอื่นที่เกี่ยวข้อง : QE แบบ Unlimited จะดันราคาทองคำทำนิวไฮได้หรือไม่??
